Baelo Dividendo Creciente es un fondo de inversión de renta variable global que se lanzó en mayo de 2023 por Andbank Wealth Management SGIIC, con la gestión de Antonio Rico, conocido por su exitoso fondo Baelo Patrimonio. El objetivo del fondo es ofrecer una estrategia efectiva para luchar contra la inflación, invirtiendo en compañías que destacan por su sólida política de reparto de dividendos y por su capacidad de aumentarlos anualmente.
El fondo se basa en una selección y ponderación de acciones por factores de calidad, valoración, seguridad y crecimiento del dividendo. Entre los criterios que se utilizan para elegir las empresas se encuentran el historial de dividendos, la rentabilidad por dividendo en relación a su media histórica, la estabilidad y crecimiento de beneficios, el pay-out (porcentaje de beneficios que se reparten como dividendo) y el balance saneado.
Además de crear una cartera diversificada y equilibrada, el fondo pone el foco en la generación de rentas recurrentes para el inversor. Para ello, aprovecha todos los mecanismos disponibles para corregir el efecto negativo de las retenciones en origen, consiguiendo una eficiencia fiscal en los flujos recibidos en forma de dividendos.
El fondo está disponible en dos clases: una de acumulación, que permite que el fondo reinvierta los dividendos brutos sin apenas coste impositivo para el partícipe ni de origen ni de destino; y otra de reparto de rentas mensuales, que ofrece al inversor una renta periódica derivada de los dividendos cobrados. El fondo se puede contratar tanto en Andbank como en MyInvestor.
El fondo nace con una comisión de gestión inicial del 0,89%, por debajo de la mayoría de costes de fondos de renta variable, y con la vocación de que esta comisión vaya reduciéndose a medida que aumente el patrimonio del fondo. Además, mantiene una baja rotación de activos para no incurrir en elevados costes operativos y aumentar la rentabilidad esperada.
Entre las empresas que forman parte inicialmente de la cartera objetivo del fondo se encuentran acciones españolas como Inditex, Iberdrola, Vidrala, Logista y Viscofan; y otras internacionales como Diageo, Unilever, Rubis, Loreal, Lenovo, LVMH, Sanofi, Reply, Philippe Morris, Poste Italiane, Total Energies, Terna o Vinci. Estas empresas se caracterizan por tener un modelo de negocio sólido y sostenible, una ventaja competitiva frente a sus competidores y una capacidad para generar beneficios y dividendos crecientes a lo largo del tiempo.
Baelo Dividendo Creciente es un fondo que ofrece al inversor una alternativa atractiva para invertir en renta variable global con un enfoque basado en los dividendos crecientes. Se trata de una estrategia que ha demostrado su eficacia a largo plazo para batir a la inflación y al mercado, y que cuenta con el respaldo y la experiencia de Antonio Rico y Andbank Wealth Management SGIIC.
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