Cómo funcionan las estafas por internet y porqué es tan difícil rastrear.

Desde mi experiencia en banca he visto miles de estafas y hoy voy a aclarar una que crea especial indignación entre los clientes.

Existen diferentes formas de llegar a hacer una transferencia a una cuenta:

-Te llaman del banco diciendo que tú cuenta está comprometida que envíes el dinero a una cuenta segura.

-Tu hijo tiene un problema.

-Tienen videos tuyos comprometidos y si no quieres que se difundan tienes que enviar una transferencia.

Todos ellas acaban en reclamaciones y denuncias y el cliente pensando que es fácil rastrear la operación y recuperar el dinero.

Pero nada más lejos de la realidad, el dinero va a una cuenta "mula" y se saca en efectivo. Ya no se puede rastrear. Esa cuenta tiene dos opciones o abiertas con documentación falsa o idiotas que por una comisión de mierda se meten en un problema. Las alegaciones del titular suelen ser 3:

- No la he abierto yo.

- Me robaron los accesos y/o tarjeta.

- Le hice un favor a un conocido.

Denuncias por estafa a una persona que simplemente ha dejado su cuenta , no conoce al estafador y por lo general es insolvente, ese acto tendrá repercusión penal pero nunca recuperarás tu dinero.

¿Moraleja? Nunca te fies del teléfono, ni siendo el número del banco, ni si el mensaje entra en el hilo del banco. Comprueba siempre la información y si puede ser de forma presencial mejor.

Otras estafas: El técnico de Microsoft: