Le pido a grock que me arme una cartera para myinvestor y este es el resultado.

¡Claro! Te voy a preparar una cartera de fondos para MyInvestor con un sesgo hacia la renta variable, lo que implica que la mayor parte de la inversión estará enfocada en acciones (renta variable), pero también incluiré algo de renta fija para diversificar y reducir un poco la volatilidad. Dado que MyInvestor ofrece una amplia selección de fondos indexados de gestoras reconocidas como Vanguard, Fidelity, iShares, Amundi y otros, me basaré en esos para construir una cartera eficiente y de bajo coste. Asumiré que tu horizonte temporal es a largo plazo (más de 5-10 años) y que toleras un nivel de riesgo moderado-alto, ya que buscas un sesgo hacia renta variable. Si tienes preferencias específicas (como horizonte temporal exacto o tolerancia al riesgo), házmelo saber y ajustaré la propuesta.

Propuesta de cartera con sesgo hacia renta variable

Voy a diseñar una cartera con un 80% en renta variable y un 20% en renta fija, lo que refleja un sesgo claro hacia acciones, pero con algo de estabilidad. Los fondos serán indexados para mantener las comisiones bajas y maximizar la rentabilidad a largo plazo.

Renta variable (80%)

Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR (IE00BYX5MX67) - 40%

Por qué: Replica el índice S&P 500, que incluye las 500 mayores empresas de EE.UU. Es un pilar sólido para exposición al mercado estadounidense, con alta diversificación y buen crecimiento histórico.

Comisión (TER): ~0,06% anual.

Región: EE.UU.

Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc (IE00B03HCZ61) - 20%

Por qué: Este fondo sigue el índice MSCI World, ofreciendo exposición global a mercados desarrollados (EE.UU., Europa, Japón, etc.). Complementa al S&P 500 al incluir empresas fuera de EE.UU.

Comisión (TER): ~0,18% anual.

Región: Global (mercados desarrollados).

Amundi MSCI Emerging Markets Index Fund (LU0996177640) - 10%

Por qué: Añade exposición a mercados emergentes (China, India, Brasil, etc.), que tienen mayor potencial de crecimiento a largo plazo, aunque con más volatilidad.

Comisión (TER): ~0,20% anual.

Región: Mercados emergentes.

iShares MSCI Europe Index Fund (IE00B4L5Y983) - 10%

Por qué: Enfocado en empresas europeas, aporta diversificación geográfica adicional y exposición a un mercado desarrollado con buenas oportunidades.

Comisión (TER): ~0,12% anual.

Región: Europa.

Renta fija (20%)

Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged (IE00B18GC888) - 20%

Por qué: Este fondo invierte en bonos globales (gubernamentales y corporativos) con cobertura de divisa en euros, lo que reduce el riesgo cambiario. Aporta estabilidad a la cartera.

Comisión (TER): ~0,15% anual.

Región: Global (renta fija).

Resumen de la cartera

Renta variable: 80%

40% EE.UU. (S&P 500)

20% Global (MSCI World)

10% Mercados emergentes

10% Europa

Renta fija: 20%

20% Bonos globales con cobertura en euros

Coste medio aproximado (TER ponderado): ~0,13% anual (muy bajo gracias a los fondos indexados).

Diversificación: Exposición a EE.UU., Europa, mercados emergentes y bonos globales.

Aquí tienes un cuadro resumen de la cartera de fondos propuesta para MyInvestor con un sesgo hacia la renta variable (80% renta variable y 20% renta fija). Incluyo el nombre del fondo, el ISIN, el porcentaje asignado y la comisión aproximada (TER):

Categoría	Fondo	ISIN	Porcentaje	TER (aprox.)
Renta Variable	Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR	IE00BYX5MX67	40%	0,06%
	Vanguard Global Stock Index Fund EUR	IE00B03HCZ61	20%	0,18%
	Amundi MSCI Emerging Markets Index	LU0996177640	10%	0,20%
	iShares MSCI Europe Index Fund	IE00B4L5Y983	10%	0,12%
Renta Fija	Vanguard Global Bond Index EUR Hedged	IE00B18GC888	20%	0,15%

Detalles adicionales

• Peso total: 80% renta variable + 20% renta fija = 100%.
• Coste medio ponderado (TER): ~0,13% anual.
• Diversificación: EE.UU. (40%), Global (20%), Europa (10%), Emergentes (10%), Bonos globales (20%).

Este cuadro te da una visión clara y concisa para implementarlo en MyInvestor. Si necesitas más detalles o ajustes, ¡avísame!

Razones y ventajas

Sesgo a renta variable: Con un 80% en acciones, la cartera está orientada al crecimiento a largo plazo, aprovechando el potencial de los mercados globales.

Diversificación geográfica: Cubre EE.UU., Europa, mercados emergentes y bonos globales, reduciendo el riesgo de depender de una sola región.

Bajos costes: Los fondos indexados tienen comisiones mínimas, lo que maximiza tu rentabilidad neta.

Simplicidad: Cinco fondos son suficientes para una buena diversificación sin complicar la gestión.

Flexibilidad en MyInvestor: Puedes empezar con una inversión mínima de 150 € y añadir aportaciones periódicas desde esa cantidad.

Ajustes posibles

Más riesgo: Si quieres un sesgo aún mayor hacia renta variable (por ejemplo, 90% o 100%), podrías eliminar el fondo de renta fija y redistribuir ese 20% entre los fondos de acciones.

Sostenibilidad: Si prefieres fondos socialmente responsables, MyInvestor ofrece opciones como el "iShares MSCI World SRI" (con sesgo ISR).

Rebalanceo: MyInvestor no rebalancea automáticamente si gestionas los fondos manualmente, así que revisa la cartera cada 6-12 meses para mantener las proporciones.

Pasos para implementarla en MyInvestor

Abre una cuenta en MyInvestor si aún no la tienes.

Pulsa en el enlace anterior y además conseguirás 20€ para estar más cerca de IF.

Busca estos fondos en su plataforma (puedes usar los ISIN proporcionados).

Decide tu inversión inicial y distribúyela según los porcentajes (por ejemplo, con 1.000 €: 400 € en S&P 500, 200 € en MSCI World, etc.).

Configura aportaciones periódicas si quieres invertir regularmente.

Caída Histórica de NVIDIA: Un Análisis de la Desplome Más Grande de la Historia Bursátil

 

El lunes 27 de enero de 2025, el mercado financiero mundial fue testigo de un evento sin precedentes: NVIDIA Corporation, uno de los líderes indiscutibles en el sector de la inteligencia artificial (IA) y fabricante de chips, experimentó la mayor caída de valor bursátil en un solo día. Las acciones de NVIDIA cayeron un 16,86%, cerrando a un precio de 118,58 dólares, lo que resultó en una evaporación de casi 600.000 millones de dólares de su capitalización de mercado. Este desplome no solo fue un récord para la empresa sino también para cualquier compañía en la historia de Wall Street.

Motivo del Desplome:

El principal catalizador de esta caída fue la irrupción de DeepSeek, una startup china de inteligencia artificial. DeepSeek lanzó un modelo de lenguaje de inteligencia artificial (LLM) de código abierto que, según afirmaciones, supera a los modelos occidentales en rendimiento mientras utiliza chips menos costosos, poniendo en duda la necesidad de hardware de gama alta como el que produce NVIDIA. Este desarrollo ha provocado un replanteamiento entre los inversores sobre las futuras demandas de chips de alto rendimiento, especialmente cuando se puede alcanzar un desempeño similar con menor inversión.

Impacto en el Mercado y Reacciones:

El impacto de la caída de NVIDIA se sintió en todo el mercado, especialmente en el sector tecnológico. El Nasdaq, con una fuerte presencia de empresas tecnológicas, retrocedió un 3,1%, reflejando el nerviosismo generalizado. Otros gigantes tecnológicos, como Broadcom y AMD, también experimentaron significativas caídas en sus valores, mostrando cómo el desplome de una empresa puede afectar a todo un ecosistema industrial.

Análisis de la Situación:

La caída de NVIDIA no es solo un indicador de la volatilidad del mercado de la tecnología y la IA, sino también un reflejo de los desafíos que enfrentan las empresas líderes cuando surgen innovaciones disruptivas en otros mercados. La preocupación por la competencia china en IA, que se caracteriza por la inversión eficiente y la innovación abierta, ha obligado a los inversores a reevaluar las perspectivas de crecimiento de NVIDIA, especialmente en un contexto donde la demanda de chips podría no ser tan inelástica como se pensaba.

Respuestas Corporativas y Perspectivas Futuras:

En respuesta al desplome, NVIDIA ha tratado de recalcar la utilidad de sus chips en el mercado chino y en general, señalando que la innovación de DeepSeek en realidad podría aumentar la demanda de sus productos para la inferencia de modelos de IA. Sin embargo, el mercado sigue siendo cauto, y las acciones se movieron con un rebote modesto en los futuros del mercado, indicando una recuperación potencial pero limitada en el corto plazo.

Conclusión:

Este evento marca un momento de reflexión para NVIDIA y para el sector de la IA en general. La empresa, conocida por su liderazgo en GPUs y en el desarrollo de hardware para IA, debe ahora navegar por un mercado más competitivo y posiblemente menos favorable para los precios premium de sus productos. Los inversores y los analistas estarán observando de cerca cómo NVIDIA se adapta a este nuevo escenario, donde la innovación de bajo costo desde China podría redefinir las reglas del juego en la industria de la inteligencia artificial.

Con esta caída histórica, el mensaje es claro: incluso en sectores de alta tecnología y crecimiento, la vigilancia del mercado, la adaptabilidad y la innovación continua son cruciales para mantener el liderazgo.

Pero nosotros a lo nuestro con nuestro plan al fin del mundo, todas estás noticias al final son ruido en el largo plazo.

El Impacto de DeepSeek en la Caída de la Bolsa

 

En los últimos días, el mercado bursátil ha experimentado una notable volatilidad, marcada por una significativa caída en los índices globales. Una de las razones detrás de esta turbulencia financiera ha sido el inesperado ascenso de DeepSeek, una startup china de inteligencia artificial que ha sacudido el panorama tecnológico y financiero mundial. 

¿Qué es DeepSeek?

DeepSeek es una empresa emergente que ha captado la atención global al lanzar modelos de inteligencia artificial de alto rendimiento a un costo significativamente menor que sus competidores occidentales. Su modelo más reciente, el DeepSeek-V3, ha demostrado ser capaz de competir con gigantes como ChatGPT de OpenAI, utilizando solo una fracción de los recursos computacionales y financieros. La clave de su éxito radica en el uso eficiente de chips de gama baja de Nvidia y en un modelo de desarrollo que prioriza la eficiencia y el código abierto.

La Disrupción en el Mercado de la IA

La aparición de DeepSeek ha puesto en tela de juicio la supremacía tecnológica de Estados Unidos en el campo de la inteligencia artificial. Con un presupuesto de desarrollo que ronda los 6 millones de dólares, DeepSeek ha logrado desafiar a empresas que han invertido miles de millones en la misma tecnología. Esto ha generado una reevaluación masiva de las valoraciones de las acciones tecnológicas, especialmente en firmas que dependen del crecimiento de la IA para su valor de mercado.

El Impacto en los Mercados Bursátiles

El impacto inmediato de DeepSeek en los mercados financieros ha sido palpable. El lunes siguiente al lanzamiento de su modelo, los futuros del Nasdaq se desplomaron, arrastrando con ellos a las acciones tecnológicas en mercados como Japón y Estados Unidos. La razón principal es que DeepSeek ofrece una alternativa viable y mucho más económica a los modelos de IA de alto costo, lo que ha llevado a los inversores a cuestionar las exorbitantes inversiones en capital de las grandes tecnológicas.

Empresas como Nvidia y Microsoft han sufrido caídas significativas en sus acciones, reflejando la preocupación de los inversores sobre el futuro de sus inversiones en infraestructura de IA. Los mercados asiáticos, especialmente Hong Kong, vieron un incremento en el índice tecnológico Hang Seng antes de las vacaciones del Año Nuevo Lunar, mientras que en otras geografías las acciones de IA cayeron.

Perspectiva Global y Futuras Implicaciones

Este fenómeno no solo afecta a Estados Unidos. Las repercusiones de DeepSeek se sienten en todo el mundo, desde los mercados de Tokio y Seúl hasta las bolsas europeas. La tecnología de DeepSeek, al ser de código abierto, permite una difusión rápida y una adopción potencialmente más amplia, lo que podría cambiar fundamentalmente cómo se desarrolla y comercializa la IA en el futuro.

El análisis de los expertos sugiere que esto podría ser solo el comienzo de una reestructuración en el mercado de la IA. La capacidad de DeepSeek para ofrecer soluciones avanzadas con menor gasto ha puesto en entredicho la necesidad de inversiones masivas en hardware caro, como los chips de última generación, para la investigación y desarrollo de IA.

Conclusión

La llegada de DeepSeek al mercado no solo ha desatado una corrección en los valores tecnológicos, sino que también ha abierto un debate sobre la sostenibilidad y la dirección del desarrollo tecnológico en la IA. Si bien esta caída puede ser temporal, ha señalado una vulnerabilidad en el mercado que podría llevar a una redistribución del poder tecnológico global. Los inversores y las empresas tecnológicas deberán adaptarse a este nuevo paradigma, donde la eficiencia y la innovación abierta podrían prevalecer sobre el capital puro.

En resumen, DeepSeek ha demostrado que en el mundo de la inteligencia artificial, no siempre es necesario un gran presupuesto para lograr grandes avances, y esta lección podría tener implicaciones duraderas en la economía global y los mercados bursátiles.

La Economía Global en 2025: Crecimiento Cauteloso y Oportunidades de Inversión

 

En 2025, la economía global se encuentra en un punto de inflexión, caracterizado por un crecimiento moderado y una serie de desafíos y oportunidades en el horizonte. Este artículo explora las tendencias actuales, las previsiones para el año y cómo los inversores pueden posicionarse para maximizar sus rendimientos en este entorno tan cambiante.

El Panorama Económico Mundial

El crecimiento mundial se espera que se ralentice hasta el 2,8% en 2025, según las previsiones de consenso de FocusEconomics. Esta desaceleración se atribuye principalmente a la ralentización de las economías de EE.UU. y China, que son cruciales para la producción global. La economía china enfrenta retos por su mercado inmobiliario en declive y la disminución de su población laboral, mientras que EE.UU. se ve afectado por políticas comerciales y un entorno de tipos de interés más altos. Sin embargo, hay señales de esperanza con una inflación y unos costes de endeudamiento que comienzan a estabilizarse, lo que podría sentar las bases para una recuperación más sólida a largo plazo.

Tendencias en Inversión

Mercados Emergentes: Los mercados emergentes presentan oportunidades significativas para los inversores dispuestos a asumir un poco más de riesgo. Países como India y Brasil muestran signos de resistencia y crecimiento potencial, impulsados por reformas internas y un enfoque en la sostenibilidad y la tecnología. 

Inversión en Tecnología: 2025 sigue siendo un año de innovación, con la tecnología como uno de los sectores más dinámicos. Las inversiones en inteligencia artificial, ciberseguridad, y tecnologías limpias están a la vanguardia. Las empresas que lideran estos campos no solo ofrecen crecimiento potencial, sino también la posibilidad de ser parte de soluciones a problemas globales como el cambio climático.

Bonos y Deuda Soberana: Con los tipos de interés en EE.UU. y Europa mostrando signos de estabilidad, los bonos pueden ofrecer rendimientos más atractivos. La diversificación en bonos de mercados emergentes también podría ser prudente, especialmente si las economías de estos países se recuperan más rápido de lo esperado.

Criptomonedas y Activos Digitales: Aunque volátiles, las criptomonedas mantienen un lugar en las carteras de muchos inversores. El interés en activos digitales como los NFTs y las stablecoins sigue creciendo, aunque la regulación será clave para determinar su viabilidad a largo plazo.

Desafíos a Considerar

Geopolítica y Comercio Internacional: El aumento de las tensiones comerciales y la posibilidad de nuevas sanciones comerciales o conflictos pueden alterar las cadenas de suministro globales, afectando directamente los mercados de inversión.

Inflación y Política Monetaria: La inflación, aunque en desaceleración, sigue siendo una preocupación. Las políticas monetarias de los bancos centrales serán cruciales para observar, ya que decisiones erróneas podrían conducir a una recesión o a una inflación descontrolada.

Cambio Climático y Sostenibilidad: Las empresas que no se adapten a las prácticas sostenibles podrían enfrentarse a riesgos regulatorios y de mercado, haciendo de la inversión verde y responsable una estrategia de inversión no solo ética sino también inteligente.

Para los inversores, 2025 ofrece tanto desafíos como oportunidades. La clave para navegar este año será la diversificación, la comprensión de las tendencias globales y una vigilancia constante sobre los desarrollos económicos y políticos. La inversión en sectores en crecimiento como la tecnología y la sostenibilidad, junto con una mirada crítica a los mercados emergentes y la deuda soberana, puede posicionar a los portfolios para un rendimiento sólido a largo plazo.

Este artículo pretende servir de guía para aquellos interesados en entender y actuar en el complejo mundo de la economía e inversión en 2025. La clave es estar informado, adaptable y siempre dispuesto a aprender

La Crisis del Motor en Europa: Una Realidad Inevitable

La industria automovilística europea se encuentra en uno de sus momentos más críticos en décadas, afectada por una convergencia de factores que han debilitado su desempeño y amenazan su futuro. Este artículo explora las causas, las consecuencias y las posibles estrategias de recuperación para esta industria fundamental.

Causas de la Crisis

Electrificación y Competencia China: El empuje hacia la electrificación ha sido un desafío para los fabricantes europeos. La transición a vehículos eléctricos ha requerido inversiones masivas y ha enfrentado resistencias debido a los altos costes de producción en comparación con los competidores chinos como BYD y SAIC Motor. China ha logrado producir vehículos eléctricos a precios más competitivos, gracias a subvenciones gubernamentales y a una cadena de suministro más eficiente. La Unión Europea ha respondido con aranceles a los vehículos eléctricos chinos, pero esto podría no ser suficiente para recuperar la competitividad perdida.

Problemas de Demanda y Producción: La demanda de vehículos en Europa no ha vuelto a los niveles previos a la pandemia, afectada por la incertidumbre económica, la inflación y la inseguridad laboral. Además, la producción ha enfrentado interrupciones significativas debido a la escasez de semiconductores, que se agravó con la pandemia y la guerra en Ucrania, revelando la vulnerabilidad de las cadenas de suministro europeas.

Política y Regulación: La política europea, con su enfoque en la reducción de emisiones de CO2 y la prohibición de ventas de vehículos de combustión interna para 2035, ha presionado a los fabricantes a acelerar sus transiciones tecnológicas. Sin embargo, estas regulaciones también han creado incertidumbre y han incrementado los costes de cumplimiento, complicando aún más la situación para las empresas automovilísticas.

Consecuencias

Empleo y Cierre de Plantas: La crisis ha llevado a anuncios de cierre de fábricas y reducción de plantillas. Empresas como Ford, Volkswagen y Stellantis han anunciado despidos masivos y el cierre de instalaciones en varios países europeos, afectando no solo a los trabajadores directos sino también a la economía local de las regiones donde se ubican estas plantas.

Pérdida de Mercado: El mercado europeo ha visto una caída en las ventas de vehículos, con una particular disminución en la adopción de coches eléctricos. En países como Alemania y Francia, las ventas de vehículos eléctricos han caído drásticamente, evidenciando una resistencia a la transición por parte de los consumidores, quizás debido a los altos costes y la falta de infraestructura de recarga.

Impacto Económico: La industria automotriz es un pilar significativo de la economía europea, contribuyendo con una considerable parte del PIB y del empleo. La crisis actual pone en riesgo no solo a los fabricantes, sino a toda la red de proveedores y servicios asociados, desde componentes hasta logística.

Estrategias de Recuperación

Innovación y Colaboración: Las empresas deben intensificar su colaboración con universidades y centros de I+D para acelerar la innovación en tecnologías de movilidad eléctrica y sostenible. La reducción de costes de producción y el desarrollo de baterías más eficientes y asequibles son claves para competir globalmente.

Políticas de Apoyo: Es crítico que la UE ajuste sus políticas para ofrecer un marco más flexible que permita a las empresas europeas competir de manera justa. Esto incluye posibles revisiones de los objetivos de CO2 y el apoyo financiero para la transición hacia vehículos eléctricos.

Diversificación del Mercado: Los fabricantes europeos también deben buscar diversificar sus mercados de exportación, reduciendo su dependencia de Europa y China, y explorando mercados emergentes donde la demanda de vehículos podría crecer.

Conclusión

La crisis del motor en Europa no es solo un problema económico, sino un desafío de adaptación a un nuevo paradigma de movilidad sostenible. La recuperación requerirá una combinación de innovación tecnológica, políticas gubernamentales adaptativas y una estrategia de mercado global más diversificada. Sin estas acciones, el sector podría enfrentar una disminución sostenida en su influencia y capacidad productiva en el escenario mundial.