Los fondos de inversión son traspasables. Es decir, puedes mover tu dinero de un fondo a otro sin pagar impuestos, retrasando rendir cuentas con Hacienda hasta el momento de la venta (reembolso). Por este motivo, existen dos formas de medir la rentabilidad que te mostramos en tu área de cliente. Te mostramos la rentabilidad según el ‘’valor de mercado'' y ‘’a efectos fiscales''. Si sólo has comprado el fondo y no has hecho traspaso, ambas cifras serán iguales. Sin embargo, si has realizado algún traspaso, los datos de rentabilidad serán diferentes.
Las cifras de ‘’valor de mercado'' hacen referencia a la rentabilidad desde el último traspaso realizado, mientras que los datos ‘’a efectos fiscales'' reflejan la plusvalía o minusvalía total acumulada desde el inicio de la inversión.
Te ponemos un ejemplo explicando la diferencia:
Hace un año invertí 1.000€ en un fondo A. Seis meses después esa inversión en el fondo es de 1.100€, y di una orden de traspaso a otro fondo B. Hoy en día mi inversión vale 1.200€ en el fondo B. Con estos datos, en mi área de cliente veré:
Valor de mercado 1.200€
Beneficio 100€
Rentabilidad 9,09%
Inversión inicial 1.100€
A efectos fiscales 1.200€
Beneficio 200€
Rentabilidad 20%
Inversión inicial 1.000€
